שוק שוורים
שוק של ניירות ערך או סחורות בסיסיות שבו קיימת מגמה מתמשכת של עליית מחירים, לאורך תקופת זמן הנמשכת חודשים רבים. שוק בעל סיכויי תשואה גבוהים אבל גם בעלי סיכון גבוה, כנגד שוק דובים.

שוק דובים
שוק של ניירות ערך או סחורות בסיסיות שבו קיימת אווירה פסימית המתבטאת במגמה מתמשכת, ארוכה יחסית, של ירידת מחירים המופרעת מידי פעם בעליה קצרה, כנגד שוק שוורים.

תשקיף
מסמך משפטי אשר מוציא הגוף אשר אחראי על הנפקת נייר הערך לציבור. בתשקיף ניתן למצוא מידע על החברה המנפיקה את נייר הערך ואת התנאים להנפקה. כל חברה אשר מתכוונת להנפיק ניירות ערך לציבור כולל קרנות נאמנות חייבות בהצגת תשקיף שיאושר על ידי הרשות לניירות ערך.

שיטת מכפיל
שיטה הבוחנת באופן תיאורטי את הזמן החולף מרכישת נייר ערך ועד למועד שבו הרווחים שיתקבלו לכל נייר ערך שווים למחיר עלות נייר הערך.

שווי שוק
ערך המניות הרשומות למסחר בבורסה, המתקבל ממספר המניות כפול שערן.(גם שווי בורסאי).

רווח הון
תמורת המכירה בין ערך השוק הנוכחי של נייר ערך, לבין העלות המקורית שלו כאשר מחיר המכירה גבוה ממחיר העלות המקורית של נייר הערך.

רווח בלתי מחולק
היתרה המצטברת של רווחים נטו בחברה, שלא חולקו כדיבידנד לבעלי המניות, או שלא הועברו לקרנות.

רווח אינפלציוני
רווחים נומינליים, הנובעים משינויים בערך הכסף בלבד.

קו מגמה
תרשים בניתוח טכני של מניה הנעשה לגבי כיווני עבר של נייר ערך (או חוזה עתידי לסחורות בסיסיות) במגמה שהדבר יעזור לחזות תנועות מחירים עתידיות.

פארי פאסו
בלטינית: בדרגה שווה, באותו אופן - תנאים שווים, זכויות וחובות שוות.
סעיף בהסכם נאמנות של החברה המגן על בעל איגרות החוב הקיימים במקרה של הנפקה נוספת של איגרות חוב, שאז איגרות החוב יהיו זכאיות לאותו ביטחון כמו הקודמות.

קרן פנסיה
קופה אליה מופרש סכום חודשי לטובת קצבת-הזקנה, קופת-פנסיה.

מדד המחירים לצרכן
מדד לעלות המחייה, אשר מייצג סחורות ושרותים הנרכשים ע"י ציבור הצרכנים. מחושב ומפורסם על-ידי הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה ב- 15 לכל חודש.

קרן השתלמות
קופת גמל למטרות השתלמות (בארץ ובחו"ל). בקופה זו העמיתים הינם שכירים או עצמאיים. החסכון עבור עמית שכיר משולם מכספו (עד 2.5% משכרו) ומכספי המעביד (עד 7.5%). בתום 6 שנים, ניתן למשוך את יתרת החסכון לכל מטרה.

קופת גמל
קרן המוקמת על פי אישור משרד האוצר, במטרה שתשלם לעמיתיה תגמולים, קצבה או פיצויים (לפי סוג הקופה). קופת גמל הינה חיסכון חוזי לטווח ארוך. החוק מעניק לקופת גמל ולעמיתיה הקלות במס הכנסה.

מניה
תעודת השתתפות כספית בהונה של החברה המקנה בעלות חלקית בזכויות והשליטה בחברה ובכלל זה זכות הצבעה, זכות לקבלת דיבידנד וזכויות בפירוק. לבעלי המניות אין אחריות פיננסית לפעילות החברה מעבר להשקעתם בה.

ניירות ערך
מניות; שטרי-ערך, אגרות-חוב ומניות הנסחרים בשווי כספי כלשהו

קרן נאמנות
מסגרת, שמטרתה השקעה משותפת בניירות ערך והפקת רווחים משותפת מהחזקתם ומכל עסקה בהם, בתנאי שנעשתה על סמך הסכם נאמנות ושפרטיה פורסמו באמצעות תשקיף.

שוק ההון
מערכת בה מתבצעות עסקאות פיננסיות בין חוסכים למשקיעים

בורסה
בית עסקות מסחר, מסחר בכספים, מקום כינוס לסוחרים בניירות-ערך

ריבית האג"ח
אחוז מהערך המתואם של האג"ח, שמשולם למחזיק האגרת מדי תקופה, על פי תנאי אגרת החוב.

ריבית ליבור (Libor)
London Inter-Bank Offered Rate
ממוצע שערי ריבית (הריבית שהבנק משלם על גיוס כסף) של 5 הבנקים הגדולים בעולם (אנגליה, יפן, גרמניה, צרפת וארה"ב). ריבית זו משמשת כריבית הנקובה לעסקאות בינלאומיות

ריבית משתנה
ריבית המתעדכנת אחת לתקופה לפי בסיס כלשהו. ללווה עדיפה הלוואה בריבית משתנה כאשר יש ציפיה לירידת ריבית.

ריבית פריים
ריבית הנקבעת אחת לחודש ע"י בנק ישראל. ריבית זו הינה הריבית הבסיסית לאשראי לא צמוד.

ריבית צבורה
ריבית שהצטברה על האג"ח לפי תנאיה ועדיין לא הגיעה מועד תשלומה.

ריבית מוניטרית
שיעור הריבית עבור הכספים שמקצה בנק ישראל לבנקים

ריבית פיקדון
הריבית המשולמת ללקוח עבור פיקדון בבנק

ריבית אשראי
הריבית שמשלם הלקוח עבור אשראי בבנק

ריבית נומינלית
שיעור הריבית ללא הצמדה למדד או לשער חליפין

ריבית צמודת מדד
ריבית המשתנה בהתאם לשינויים במדד

אג"ח - אגרת חוב
ני"ע המונפק ע"י ממשלות ופירמות. מייצג הלוואה שמעניק רוכש האג"ח לגוף המנפיק, המתחייב לפרוע אותה בתנאים שנקבעו מראש.

אג"ח זבל (junk bond)
אגרת חוב בעלת סיכון גבוהה לחדלות פרעון (כלומר לאי עמידה בתשלומים שנקבעו על פי תנאי האגרת

אג"ח להמרה
אג"ח המונפקות ע"י חברות, אשר בנוסף לתשלום ריבית ופדיון הקרן (תכונות אג"ח רגילות), הן ניתנות להמרה למניות החברה המנפיקה. סוג המניה ויחס ההמרה נקבעים בעת ההנפקה.

אג"ח ממשלתיות
אגרות חוב המונפקות ע"י הממשלה באמצעות מכרזים הנערכים ע"י בנק ישראל.

אג"ח צמודה
אג"ח, שערך הקרן והריבית המשולמים עליה, מתעדכנים לפי עליית מדד המחירים לצרכן או הדולר.

אנליסט
אדם העוסק בניתוח מצבן של חברות במטרה להמליץ על קנייה או מכירה של ני"ע של החברה בה דן הניתוח. הניתוח כולל בדיקת מצבה הפיננסי של החברה, בדיקת הענף בו היא פועלת ובחינת סיכוייה בעתיד.

בנק ישראל
הבנק המרכזי בישראל. הבנק הוקם ע"י ממשלת ישראל והוא פועל על פי "חוק בנק ישראל". תפקידיו: להסדיר, לכוון ולפקח על מערכת הבנקאות בישראל, לקבוע לבנקים את שעור הנזילות, להנפיק את המטבע הישראלי, לפקח על השימוש במט"ח ולבצע את הפעולות הבנקאיות של הממשלה.

בנק מסחרי
בנק הנותן שירותי בנקאות לציבור. השירותים העיקריים הינם קבלת כספים מן הציבור והפקדתם בפיקדונות שונים ומתן הלוואות לצרכים שונים מתוך הכספים שהפקיד הציבור.

ברוקר
סוכן מורשה לסחור בני"ע בבורסה, עבור לקוחות. בגין ביצוע הוראות הקניה/מכירה של לקוחותיו, משולמת לברוקר עמלה. בישראל יכולים לשמש כברוקרים בבורסה לני"ע בת"א, חברי בורסה בלבד.

דיבידנד
אחוז מהרווח שמחולק בין בעלי המניות, מבוטא באחוזים ל- 1 ערך נקוב.

אנפלציה
תופעה כלכלית של עלייה במחיריהם של סחורות ושרותים וירידה בכח הקנייה של המטבע. תופעה הפוכה לדפלציה.
תפיחת מחירים, גדילת מחירים, התנפחות מחירים, ניפוח מחירים, הצפה בכסף, ירידת ערך הכסף

דפלציה
תופעה כלכלית של ירידה במחיריהם של סחורות ושירותים ועליית כוח הקנייה של המטבע. תופעה הפוכה לאינפלציה.

הון חוזר
התחייבויות שוטפות בניכוי נכסים שוטפים.

הון מניות מונפק
הון המניות, שנמכר למשקיעים.

הון מניות רשום
הון המניות, שאסיפת בעלי המניות אישרה לחברה להנפיק.

הון עצמי
הון החברה + רווחים, קרנות ועודפים או לחליפין, נכסי החברה פחות ההתחייבויות שלה.

הון עצמי למניה
ההון העצמי של החברה מחולק במספר המניות שהנפיקה.

היוון
"תרגום" סכום כספי בתקופה אחת למונחי תקופה אחרת.

הנפקה
מכירת ניירות ערך ע"י חברה או מדינה, כדי לגייס תמורתם הון למימון פעילות החברה. מכירה זו יכולה להיות למספר מוגבל של קונים (הנפקה פרטית) או באמצעות הבורסה לציבור הרחב (הנפקה ציבורית).

משיכת יתר
אוברדראפט, חשבון עו"ש המצוי ביתרת חובה

אשראי
קרדיט, הקפה, התחייבות לתשלום, גרעון מאושר בבנק, חוב לבנק

פיקדונות
הפקדות נושאות ריבית (רווח) למפקיד/ה

קרן הון סיכון
קרן למימון השקעות בפרויקטים שקיים חשש שלא יצליחו ושהרווח הצפוי מהצלחתם גבוה